DECIDIR
Priorizar las cuestiones relevantes, hacer visibles sus consecuencias y proporcionar a los órganos de gobierno una base clara para la toma de decisiones.
ROUX AFRIQUE ADVISORY · ÁFRICA Y ORIENTE MEDIO
ASESORAMIENTO EN RIESGOS Y SEGUROS
DECIDIR · ESTRUCTURAR · OPTIMIZAR
Asesoramiento independiente para alinear la gobernanza, la financiación del riesgo, los seguros y el reaseguro con las exposiciones reales del balance.
Roux Afrique Advisory asesora a consejos de administración, direcciones generales y financieras, risk managers, inversores y entidades financiadoras en decisiones donde convergen riesgo, finanzas y seguros.
INDEPENDENCIA DE CRITERIO
Una perspectiva independiente para decisiones relevantes
Intervenimos antes de decisiones de gobernanza, inversión, financiación, renovación o transferencia del riesgo. A partir de exposiciones documentadas, programas vigentes y restricciones financieras, elaboramos escenarios comparables, una arquitectura objetivo y una hoja de ruta para la decisión del cliente.
Nuestras recomendaciones no están supeditadas a la colocación de un programa ni a la elección de un asegurador, reasegurador o intermediario. Esta independencia preserva la objetividad necesaria para adoptar decisiones que afectan al balance, la continuidad del negocio o la capacidad de inversión.
Interlocutores
Consejos de AdministraciónCEOsCFOsRisk ManagersInversoresEntidades financiadoras
TRES EXIGENCIAS
Tres exigencias al servicio de la decisión
ESTRUCTURAR
Alinear las exposiciones, el apetito de riesgo, la capacidad financiera y la arquitectura de seguros y reaseguros.
OPTIMIZAR
Equilibrar prevención, retención, transferencia y financiación del riesgo para calibrar mejor la protección del balance.
ÁMBITO DE INTERVENCIÓN
Seis mandatos que conectan gobernanza, finanzas y seguros
Revisión Técnica de Programas & Gap Analysis
Análisis de coberturas, límites, sublímites, franquicias, retenciones, exclusiones, cláusulas relevantes, costes e historial de siniestros. Las brechas entre las coberturas disponibles y las exposiciones documentadas se recogen en una matriz priorizada.
Risk Financing
Comparación de los niveles de retención y transferencia, análisis del coste total del riesgo, impactos financieros y escenarios de protección del balance. Cuando resulte pertinente, el mandato puede incluir el análisis de viabilidad de mecanismos alternativos de financiación del riesgo, incluida una cautiva.
Seguros, Reaseguro & Estrategia de Renovación
Definición de la arquitectura objetivo, las prioridades de transferencia, los criterios de capacidad, la información necesaria y las especificaciones técnicas de la renovación. Roux Afrique Advisory presta apoyo en las conversaciones dirigidas por el cliente y sus intermediarios debidamente habilitados.
Para aseguradoras y entidades cedentes, este mandato puede incluir una revisión técnica de la estrategia de reaseguro.
Due Diligence de Seguros para Financiadores
Análisis de los programas de seguros, las obligaciones contractuales, los riesgos residuales y los requisitos asociados a una financiación, refinanciación, operación de Project Finance o colaboración público-privada.
Due Diligence de Seguros para M&A
Revisión de los programas, el historial de siniestros, los pasivos aseguradores, la continuidad de las coberturas y las necesidades posteriores a la transacción en el marco de una adquisición, desinversión u operación de inversión.
Gobernanza del Riesgo & Apoyo a la Decisión
Estructuración del apetito de riesgo, las responsabilidades, los indicadores, los comités y las reglas de decisión. Los resultados se traducen en reporting ejecutivo destinado a los órganos de gobierno.
MOMENTOS DECISIVOS
¿Cuándo recurrir a Roux Afrique Advisory?
- Renovación o reestructuración de un programa de seguros;
- financiación, refinanciación, Project Finance o colaboración público-privada;
- adquisición, desinversión o integración post-M&A;
- inversión relevante, ampliación o implantación en un nuevo país;
- revisión de la política de retención o análisis de una cautiva;
- evolución significativa de las exposiciones, las primas o la capacidad disponible.
FINANCIADORES · INVERSORES · M&A
Insurance Due Diligence
Fundamentar la decisión antes de la financiación o la transacción
Roux Afrique Advisory evalúa si el programa de seguros actual o proyectado responde de forma coherente a las exposiciones de la empresa, sus obligaciones contractuales y los objetivos de la operación.
Alcance indicativo
- Cartografía de las exposiciones críticas
- Revisión de coberturas, límites, franquicias, exclusiones y periodos de indemnización
- Análisis de las obligaciones contractuales y los requisitos de los financiadores
- Identificación de red flags, riesgos residuales e información pendiente
- Recomendaciones previas a la operación y hoja de ruta post-transacción
Entregable principal
Insurance Due Diligence Report con resumen ejecutivo, Issue Register, impactos identificados y acciones recomendadas.
La Due Diligence de Seguros es responsabilidad de Roux Afrique Advisory. Cuando se requiere una valoración de activos, un análisis de Business Interruption previo al siniestro o un Engineering Risk Survey, Roux Afrique EVS aporta la contribución especializada correspondiente.
METODOLOGÍA
Una metodología estructurada en torno a la decisión que debe adoptarse
- 01
ENCUADRAR
Definir la decisión esperada, el alcance, los criterios de análisis, las partes interesadas, la gobernanza del mandato y la data room.
- 02
DIAGNOSTICAR
Examinar las exposiciones disponibles, los programas, el historial de siniestros, las obligaciones contractuales, las brechas de cobertura y la información pendiente.
- 03
MODELIZAR
Construir escenarios de retención y transferencia, evaluar sus impactos financieros y comparar sus ventajas, limitaciones y sensibilidades.
- 04
ESTRUCTURAR
Formalizar la arquitectura objetivo, las prioridades, las especificaciones técnicas y la estrategia de renovación.
- 05
GESTIONAR & ACTUALIZAR
Traducir las decisiones adoptadas en responsabilidades, plazos, indicadores y una hoja de ruta, y acompañar posteriormente su actualización.
Sello metodológico
Cada conclusión se vincula a una fuente, una hipótesis, un impacto, una recomendación y un nivel de prioridad.
ENTREGABLES
Entregables diseñados para decidir
Según el mandato:
- 01Risk Profile & Executive Risk Memo
- 02Programme Review & Gap Analysis
- 03Risk-to-Coverage Matrix
- 04Risk Financing Strategy
- 05Renewal, Underwriting & Market Roadmap
- 06Insurance Due Diligence Report & Issue Register
- 07Hoja de ruta, matriz RACI, cronograma y cuadro de mando
Las fuentes, hipótesis, limitaciones, información pendiente y responsabilidades se documentan expresamente.
MODELO INTEGRADO
Un mandato claramente liderado. Contribuciones coordinadas.
Roux Afrique Advisory
Gobernanza, Risk Financing, arquitectura de los programas y Due Diligence de Seguros.
Roux Afrique EVS
Valoración, análisis de Business Interruption previo al siniestro, inventarios físicos y Engineering Risk Survey.
Roux Afrique Claims
Peritaje y representación del asegurado, cuantificación y defensa post-siniestro, Claims Management y TPA.
Roux Cyber
Cyber Risk Survey y cuantificación de escenarios de pérdida cibernética.
Roux Afrique Advisory integra las contribuciones especializadas necesarias sin diluir las responsabilidades propias de cada filial.
ÁFRICA Y ORIENTE MEDIO
Expertise africana. Estándares internacionales.
Nuestros expertos trabajan junto a directivos, financiadores e inversores en África, el Magreb y Oriente Medio.
- 01Independencia de criterio
- 02Expertise multidisciplinar
- 03Conocimiento operativo de los mercados africanos
- 04Datos estructurados, trazables y auditables
Sectores atendidos
Energía & UtilitiesOil & GasMinería & MetalesIndustria & ManufacturingInfraestructurasTransporte & LogísticaTelecomunicacionesAgroindustriaGrandes PatrimoniosInversoresInstituciones Financieras
PREGUNTAS FRECUENTES
Comprender un mandato de Risk Advisory
¿Qué es un mandato de Risk Advisory?
Es un mandato de asesoramiento destinado a estructurar las decisiones entre exposición, prevención, retención, transferencia, financiación del riesgo y protección del balance.
¿Cuándo debe revisarse un programa de seguros?
Antes de una renovación, financiación, adquisición, reestructuración o cualquier cambio significativo en los activos, las actividades, la implantación geográfica o las exposiciones.
¿Roux Afrique Advisory sustituye al corredor de seguros?
No. Roux Afrique Advisory estructura la decisión, analiza las brechas y prepara los requisitos técnicos. Las actividades reguladas de intermediación y colocación siguen siendo responsabilidad de los profesionales debidamente habilitados.
¿Qué diferencia existe entre la Due Diligence de Seguros y una valoración M&A?
La Due Diligence de Seguros evalúa los programas, las obligaciones, los riesgos residuales y las necesidades de cobertura. La valoración patrimonial de los activos corresponde a Roux Afrique EVS.
¿Pueden acompañar el análisis de una cautiva?
Sí, en las fases de estudio de viabilidad, estrategia de retención y gobernanza del dispositivo. Los trabajos jurídicos, fiscales, contables o actuariales especializados permanecen en manos de los profesionales competentes.
UNA PERSPECTIVA INDEPENDIENTE
Una decisión estratégica merece una perspectiva independiente
Preséntenos su reto de gobernanza, financiación, inversión o transferencia del riesgo. Roux Afrique Advisory estructurará el alcance, los análisis y los entregables en función de la decisión que deba adoptarse.
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