DECIDIR
Priorizar las cuestiones relevantes, hacer visibles sus consecuencias y proporcionar a los órganos de gobierno una base clara para la toma de decisiones.
ROUX AFRIQUE ADVISORY · ÁFRICA Y ORIENTE MEDIO
ASESORAMIENTO EN RIESGOS Y SEGUROS
DECIDIR · ESTRUCTURAR · OPTIMIZAR
Asesoramiento independiente para alinear la gobernanza, la financiación del riesgo, los seguros y el reaseguro con las exposiciones reales del balance.
Roux Afrique Advisory asesora a consejos de administración, direcciones generales y financieras, responsables de riesgos, inversores y entidades financiadoras en decisiones donde convergen riesgo, finanzas y seguros.
INDEPENDENCIA DE CRITERIO
Una perspectiva independiente para decisiones relevantes
Intervenimos antes de decisiones de gobernanza, inversión, financiación, renovación o transferencia del riesgo. A partir de exposiciones documentadas, programas vigentes y restricciones financieras, elaboramos escenarios comparables, una arquitectura objetivo y una hoja de ruta para la decisión del cliente.
Nuestras recomendaciones no están supeditadas a la colocación de un programa ni a la elección de un asegurador, reasegurador o intermediario. Esta independencia preserva la objetividad necesaria para adoptar decisiones que afectan al balance, la continuidad del negocio o la capacidad de inversión.
Interlocutores
Consejos de AdministraciónCEOsCFOsResponsables de RiesgosInversoresEntidades financiadoras
TRES EXIGENCIAS
Tres exigencias al servicio de la decisión
ESTRUCTURAR
Alinear las exposiciones, el apetito de riesgo, la capacidad financiera y la arquitectura de seguros y reaseguros.
OPTIMIZAR
Equilibrar prevención, retención, transferencia y financiación del riesgo para calibrar mejor la protección del balance.
ÁMBITO DE INTERVENCIÓN
Seis mandatos que conectan gobernanza, finanzas y seguros
Revisión Técnica de Programas y Análisis de Brechas
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Análisis de coberturas, límites, sublímites, franquicias, retenciones, exclusiones, cláusulas relevantes, costes e historial de siniestros. Las brechas entre las coberturas disponibles y las exposiciones documentadas se recogen en una matriz priorizada.
Financiación del Riesgo
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Comparación de los niveles de retención y transferencia, análisis del coste total del riesgo, impactos financieros y escenarios de protección del balance. Cuando resulte pertinente, el mandato puede incluir el análisis de viabilidad de mecanismos alternativos de financiación del riesgo, incluida una cautiva.
Seguros, Reaseguro y Estrategia de Renovación
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Definición de la arquitectura objetivo, las prioridades de transferencia, los criterios de capacidad, la información necesaria y las especificaciones técnicas de la renovación. Roux Afrique Advisory presta apoyo en las conversaciones dirigidas por el cliente y sus intermediarios debidamente habilitados.
Para aseguradoras y entidades cedentes, este mandato puede incluir una revisión técnica de la estrategia de reaseguro.
Diligencia Debida Aseguradora para Financiadores
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Análisis de los programas de seguros, las obligaciones contractuales, los riesgos residuales y los requisitos asociados a una financiación, refinanciación, operación de Financiación de Proyectos o colaboración público-privada.
Diligencia Debida Aseguradora para M&A
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Revisión de los programas, el historial de siniestros, los pasivos aseguradores, la continuidad de las coberturas y las necesidades posteriores a la transacción en el marco de una adquisición, desinversión u operación de inversión.
Gobernanza del riesgo y apoyo a la decisión
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Estructuración del apetito de riesgo, las responsabilidades, los indicadores, los comités y las reglas de decisión. Los resultados se traducen en informes ejecutivos destinados a los órganos de gobierno.
MOMENTOS DECISIVOS
¿Cuándo recurrir a Roux Afrique Advisory?
- Renovación o reestructuración de un programa de seguros;
- financiación, refinanciación, Financiación de Proyectos o colaboración público-privada;
- adquisición, desinversión o integración posterior a fusiones y adquisiciones;
- inversión relevante, ampliación o implantación en un nuevo país;
- revisión de la política de retención o análisis de una cautiva;
- evolución significativa de las exposiciones, las primas o la capacidad disponible.
FINANCIADORES · INVERSORES · M&A
Diligencia Debida Aseguradora
Fundamentar la decisión antes de la financiación o la transacción
Roux Afrique Advisory evalúa si el programa de seguros actual o proyectado responde de forma coherente a las exposiciones de la empresa, sus obligaciones contractuales y los objetivos de la operación.
Alcance indicativo
- Cartografía de las exposiciones críticas
- Revisión de coberturas, límites, franquicias, exclusiones y periodos de indemnización
- Análisis de las obligaciones contractuales y los requisitos de los financiadores
- Identificación de señales de alerta, riesgos residuales e información pendiente
- Recomendaciones previas a la operación y hoja de ruta post-transacción
Entregable principal
Informe de Diligencia Debida Aseguradora con resumen ejecutivo, Registro de Incidencias, impactos identificados y acciones recomendadas.
La Diligencia Debida Aseguradora es responsabilidad de Roux Afrique Advisory. Cuando se requiere una valoración de activos, un análisis de Pérdidas de Explotación previo al siniestro o un Estudio Técnico de Riesgos, Roux Afrique EVS aporta la contribución especializada correspondiente.
METODOLOGÍA
Una metodología estructurada en torno a la decisión que debe adoptarse
- 01
ENCUADRAR
Definir la decisión esperada, el alcance, los criterios de análisis, las partes interesadas, la gobernanza del mandato y la sala de datos.
- 02
DIAGNOSTICAR
Examinar las exposiciones disponibles, los programas, el historial de siniestros, las obligaciones contractuales, las brechas de cobertura y la información pendiente.
- 03
MODELIZAR
Construir escenarios de retención y transferencia, evaluar sus impactos financieros y comparar sus ventajas, limitaciones y sensibilidades.
- 04
ESTRUCTURAR
Formalizar la arquitectura objetivo, las prioridades, las especificaciones técnicas y la estrategia de renovación.
- 05
GESTIONAR y ACTUALIZAR
Traducir las decisiones adoptadas en responsabilidades, plazos, indicadores y una hoja de ruta, y acompañar posteriormente su actualización.
Sello metodológico
Cada conclusión se vincula a una fuente, una hipótesis, un impacto, una recomendación y un nivel de prioridad.
ENTREGABLES
Entregables diseñados para decidir
Según el mandato:
- 01Perfil de Riesgo y Memorando Ejecutivo de Riesgos
- 02Revisión del Programa y Análisis de Brechas
- 03Matriz de Riesgos y Coberturas
- 04Estrategia de Financiación del Riesgo
- 05Hoja de Ruta de Renovación, Suscripción y Mercado
- 06Informe de Diligencia Debida Aseguradora y Registro de Incidencias
- 07Hoja de ruta, matriz RACI, cronograma y cuadro de mando
MODELO INTEGRADO
Un mandato claramente liderado. Contribuciones coordinadas.
Roux Afrique Advisory
Gobernanza, Financiación del Riesgo, arquitectura de los programas y Diligencia Debida Aseguradora.
Roux Afrique EVS
Valoración, análisis de Pérdidas de Explotación previo al siniestro, inventarios físicos y Estudio Técnico de Riesgos.
Roux Afrique Claims
Perito de Siniestros por Mandato del Asegurado, cuantificación y defensa post-siniestro, Gestión de Siniestros y TPA.
Roux Cyber
Estudio Técnico de Riesgos Cibernéticos para seguros y reaseguros; Perito de Siniestros Cibernéticos tras siniestro.
Roux Afrique Advisory integra las contribuciones especializadas necesarias sin diluir las responsabilidades propias de cada filial.
ÁFRICA Y ORIENTE MEDIO
Conocimiento de África. Estándares internacionales.
Nuestros expertos trabajan junto a directivos, financiadores e inversores en África, el Magreb y Oriente Medio.
- 01Independencia de criterio
- 02Especialidad multidisciplinar
- 03Conocimiento operativo de los mercados africanos
- 04Datos estructurados, trazables y auditables
Sectores atendidos
Energía y Servicios EsencialesPetróleo y GasMinería y MetalesIndustria y ManufacturaInfraestructurasTransporte y LogísticaTelecomunicacionesAgroindustriaGrandes PatrimoniosInversoresInstituciones Financieras
PREGUNTAS FRECUENTES
Comprender un mandato de Asesoramiento en Riesgos
¿Qué es un mandato de Asesoramiento en Riesgos?
Es un mandato de asesoramiento destinado a estructurar las decisiones entre exposición, prevención, retención, transferencia, financiación del riesgo y protección del balance.
¿Cuándo debe revisarse un programa de seguros?
Antes de una renovación, financiación, adquisición, reestructuración o cualquier cambio significativo en los activos, las actividades, la implantación geográfica o las exposiciones.
¿Roux Afrique Advisory sustituye al corredor de seguros?
No. Roux Afrique Advisory estructura la decisión, analiza las brechas y prepara los requisitos técnicos. Las actividades reguladas de intermediación y colocación siguen siendo responsabilidad de los profesionales debidamente habilitados.
¿Qué diferencia existe entre la Diligencia Debida Aseguradora y una valoración M&A?
La Diligencia Debida Aseguradora evalúa los programas, las obligaciones, los riesgos residuales y las necesidades de cobertura. La valoración patrimonial de los activos corresponde a Roux Afrique EVS.
¿Pueden acompañar el análisis de una cautiva?
Sí, en las fases de estudio de viabilidad, estrategia de retención y gobernanza del dispositivo. Los trabajos jurídicos, fiscales, contables o actuariales especializados permanecen en manos de los profesionales competentes.
UNA PERSPECTIVA INDEPENDIENTE
Una decisión estratégica merece una perspectiva independiente
Preséntenos su reto de gobernanza, financiación, inversión o transferencia del riesgo. Roux Afrique Advisory estructurará el alcance, los análisis y los entregables en función de la decisión que deba adoptarse.
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