DÉCIDER
Hiérarchiser les enjeux, rendre visibles leurs conséquences et fournir aux instances de gouvernance une base d’arbitrage claire.
ROUX AFRIQUE ADVISORY · AFRIQUE & MOYEN-ORIENT
RISK & INSURANCE ADVISORY
DÉCIDER · STRUCTURER · OPTIMISER
Un conseil indépendant pour aligner gouvernance, financement, assurance et réassurance sur les expositions réelles du bilan.
Roux Afrique Advisory accompagne les conseils d’administration, directions générales et financières, risk managers, investisseurs et prêteurs dans les décisions où se rencontrent risque, finance et assurance.
INDÉPENDANCE DU JUGEMENT
Une lecture indépendante pour des décisions engageantes
Nous intervenons en amont des décisions de gouvernance, d’investissement, de financement, de renouvellement ou de transfert du risque. À partir des expositions documentées, des programmes existants et des contraintes financières, nous construisons des scénarios comparables, une architecture cible et une feuille de route soumise à la décision du mandant.
Nos recommandations ne sont subordonnées ni au placement d’un programme ni au choix d’un assureur, d’un réassureur ou d’un intermédiaire. Cette indépendance préserve la liberté d’analyse nécessaire aux arbitrages qui engagent le bilan, la continuité d’activité ou la capacité d’investissement.
Interlocuteurs
Conseils d’administrationCEOCFORisk ManagersInvestisseursLenders
TROIS EXIGENCES
Trois exigences au service de la décision
STRUCTURER
Mettre en cohérence les expositions, l’appétence au risque, les capacités financières et l’architecture d’assurance et de réassurance.
OPTIMISER
Arbitrer entre prévention, rétention, transfert et financement du risque afin de mieux calibrer la protection du bilan.
PÉRIMÈTRE D’INTERVENTION
Six mandats pour relier gouvernance, finance et assurance
Revue technique des programmes & Gap Analysis
Analyse des garanties, limites, sous-limites, franchises, rétentions, exclusions, clauses structurantes, coûts et historique de sinistres. Les écarts entre couvertures et expositions documentées sont formalisés dans une matrice hiérarchisée.
Risk Financing
Comparaison des niveaux de rétention et de transfert, analyse du coût total du risque, impacts financiers et scénarios de protection du bilan. Lorsque cela est pertinent, la mission peut intégrer l’étude d’opportunité de mécanismes alternatifs de financement du risque, notamment une captive.
Assurance, réassurance & stratégie de renouvellement
Définition de l’architecture cible, des priorités de transfert, des critères de capacité, des données nécessaires et du cahier des charges technique du renouvellement. Roux Afrique Advisory apporte son appui aux échanges conduits par le mandant et ses intermédiaires habilités.
Pour les compagnies et les cédantes, ce mandat peut comprendre une revue technique de la stratégie de réassurance.
Lenders’ Insurance Due Diligence
Analyse des programmes d’assurance, obligations contractuelles, risques résiduels et exigences liées au financement, au refinancement, au Project Finance ou à un partenariat public-privé.
M&A Insurance Due Diligence
Revue des programmes, de l’historique de sinistres, des passifs assurantiels, de la continuité des couvertures et des besoins post-transaction dans le cadre d’une acquisition, d’une cession ou d’une opération d’investissement.
Risk Governance & Decision Support
Structuration de l’appétence au risque, des responsabilités, indicateurs, comités et règles de décision. Les résultats sont traduits en reporting exécutif destiné aux instances de gouvernance.
MOMENTS DÉCISIFS
Quand mobiliser Roux Afrique Advisory ?
- Renouvellement ou restructuration d’un programme d’assurance ;
- financement, refinancement, Project Finance ou PPP ;
- acquisition, cession ou intégration post-M&A ;
- investissement majeur, extension ou implantation dans un nouveau pays ;
- révision de la politique de rétention ou réflexion sur une captive ;
- évolution significative des expositions, des primes ou des capacités disponibles.
LENDERS · INVESTORS · M&A
Insurance Due Diligence
Sécuriser la décision avant le financement ou la transaction
Roux Afrique Advisory examine si le dispositif d’assurance existant ou projeté répond de manière cohérente aux expositions de l’entreprise, aux obligations contractuelles et aux objectifs de l’opération.
Périmètre indicatif
- Cartographie des expositions critiques
- Revue des garanties, limites, franchises, exclusions et périodes d’indemnisation
- Analyse des obligations contractuelles et exigences des prêteurs
- Identification des red flags, risques résiduels et données manquantes
- Recommandations préalables à l’opération et feuille de route post-transaction
Livrable clé
Insurance Due Diligence Report comprenant une synthèse exécutive, un Issue Register, les impacts identifiés et les actions recommandées.
La Due Diligence assurantielle relève de Roux Afrique Advisory. Lorsqu’une valorisation des actifs, une analyse BI pré-sinistre ou un Engineering Risk Survey est nécessaire, Roux Afrique EVS fournit la contribution spécialisée correspondante.
MÉTHODOLOGIE
Une méthode construite autour de la décision attendue
- 01
CADRER
Définir la décision attendue, le périmètre, les critères d’analyse, les parties prenantes, la gouvernance de la mission et la data room.
- 02
DIAGNOSTIQUER
Examiner les expositions disponibles, les programmes, l’historique de sinistres, les obligations contractuelles, les écarts de couverture et les données manquantes.
- 03
MODÉLISER
Construire des scénarios de rétention et de transfert, évaluer leurs impacts financiers et comparer leurs avantages, limites et sensibilités.
- 04
STRUCTURER
Formaliser l’architecture cible, les priorités, le cahier des charges technique et la stratégie de renouvellement.
- 05
PILOTER & ACTUALISER
Transformer les arbitrages retenus en responsabilités, échéances, indicateurs et feuille de route, puis accompagner leur actualisation.
Signature méthodologique
Chaque conclusion est rattachée à une source, une hypothèse, un impact, une recommandation et un niveau de priorité.
LIVRABLES
Des livrables conçus pour décider
Selon le mandat :
- 01Risk Profile & Executive Risk Memo
- 02Program Review & Gap Analysis
- 03Risk-to-Coverage Matrix
- 04Risk Financing Strategy
- 05Renewal, Underwriting & Market Roadmap
- 06Insurance Due Diligence Report & Issue Register
- 07Feuille de route, RACI, échéancier et tableau de bord
Les sources, hypothèses, limites, données manquantes et responsabilités sont explicitement documentées.
MODÈLE INTÉGRÉ
Un mandat responsable. Des contributions coordonnées.
Roux Afrique Advisory
Gouvernance, Risk Financing, architecture des programmes et Due Diligence assurantielle.
Roux Afrique EVS
Valorisation, Business Interruption pré-sinistre, inventaires physiques et Engineering Risk Survey.
Roux Afrique Claims
Expertise d’assuré, quantification et défense post-sinistre, Claims Management et TPA.
Roux Cyber
Cyber Risk Survey et quantification des scénarios numériques.
Roux Afrique Advisory intègre les contributions spécialisées nécessaires sans diluer les responsabilités propres à chaque filiale.
AFRIQUE & MOYEN-ORIENT
Une expertise africaine. Des standards internationaux.
Nos experts interviennent aux côtés des dirigeants, prêteurs et investisseurs en Afrique, au Maghreb et au Moyen-Orient.
- 01Indépendance du jugement
- 02Expertise multidisciplinaire
- 03Connaissance opérationnelle des marchés africains
- 04Données structurées, traçables et auditables
Secteurs concernés
Énergie & UtilitiesOil & GasMines & MétauxIndustries & ManufacturingInfrastructuresTransport & LogistiqueTélécommunicationsAgro-industrieGrands patrimoinesInvestisseursInstitutions financières
QUESTIONS FRÉQUENTES
Comprendre le mandat de Risk Advisory
Qu’est-ce qu’une mission de Risk Advisory ?
Il s’agit d’une mission de conseil destinée à structurer les arbitrages entre exposition, prévention, rétention, transfert, financement du risque et protection du bilan.
Quand faut-il revoir un programme d’assurance ?
Avant un renouvellement, un financement, une acquisition, une restructuration ou toute évolution significative des actifs, activités, implantations ou expositions.
Roux Afrique Advisory remplace-t-elle le courtier ?
Non. Roux Afrique Advisory structure la décision, analyse les écarts et prépare les éléments techniques. Les actes réglementés d’intermédiation et de placement demeurent du ressort des professionnels habilités.
Quelle différence entre Due Diligence assurantielle et valorisation M&A ?
La Due Diligence assurantielle évalue les programmes, obligations, risques résiduels et besoins de couverture. La valorisation patrimoniale des actifs relève de Roux Afrique EVS.
Pouvez-vous accompagner une réflexion sur une captive ?
Oui, au stade de l’étude d’opportunité, de la stratégie de rétention et de la gouvernance du dispositif. Les travaux juridiques, fiscaux, comptables ou actuariels spécialisés restent confiés aux professionnels compétents.
UNE LECTURE INDÉPENDANTE
Une décision stratégique mérite une lecture indépendante
Présentez-nous votre enjeu de gouvernance, de financement, d’investissement ou de transfert du risque. Roux Afrique Advisory structurera le périmètre, les analyses et les livrables adaptés à la décision attendue.
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