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THE ART OF MASTERING RISK
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Consultants Roux Cyber en tenue professionnelle analysant un tableau de bord de risque cyber en salle de réunion

ROUX CYBER · AFRIQUE & MOYEN-ORIENT

CYBER RISK ASSESSMENT

ENGINEERING RISK SURVEY · CYBER CLAIMS ADJUSTING

ANTICIPER LE RISQUE · PROTÉGER LA VALEUR · DÉFENDRE LA RÉCLAMATION

De l’assurabilité du risque à la défense du sinistre, Roux Cyber relie expertise cyber, ingénierie assurantielle et quantification financière.

En amont de la souscription ou du renouvellement, Roux Cyber conduit un Cyber Engineering Risk Survey fondé sur les preuves, les scénarios de pertes et l’analyse des impacts financiers. Le Cyber Risk Assessment qui en résulte éclaire les décisions de l’entreprise, du courtier, de l’assureur et du réassureur.

Après sinistre, Roux Cyber intervient comme Cyber Claims Adjuster mandaté par l’assuré pour structurer la preuve, coordonner les expertises spécialisées, quantifier les pertes et défendre la réclamation jusqu’au règlement.

Planifier un Cyber Risk Assessment Découvrir les deux phases d’intervention

POSITIONNEMENT

L’Engineering Risk Survey appliqué au risque cyber.

Roux Cyber transpose au cyber la discipline de l’Engineering Risk Survey : périmètre défini, date de référence, collecte de preuves, analyse des expositions, scénarios de pertes, appréciation des contrôles et recommandations hiérarchisées.

Le livrable restitue une analyse indépendante, datée et documentée de la situation observée. Il met en évidence les expositions critiques, l’effectivité des contrôles, les scénarios de pertes et le risque résiduel afin d’appuyer la gouvernance, la prévention et le transfert assurantiel.

Destinataires
Entreprises assuréesConseils d’administrationCIO & CISORisk ManagersInsurance ManagersCourtiersAssureursRéassureurs

DEUX PHASES COMPLÉMENTAIRES

Évaluer avant souscription. Défendre après sinistre.

01 · AVANT SOUSCRIPTION · RENOUVELLEMENT

Cyber Risk Assessment / Cyber Engineering Risk Survey

À une date de référence, Roux Cyber établit le profil de risque cyber, apprécie l’effectivité des protections et modélise les scénarios de pertes afin d’éclairer l’assurabilité, les capacités, les limites, les franchises, les sous-limites, les délais de carence et les conditions de couverture.

Voir le périmètre et les livrables

PÉRIMÈTRE

  • cartographier actifs, données, processus et dépendances IT/OT critiques
  • examiner gouvernance, identités, segmentation, sauvegardes, détection, réponse et fournisseurs
  • construire des scénarios de ransomware, interruption, violation de données, fraude et défaillance de tiers
  • quantifier les durées et impacts financiers selon les données disponibles
  • apprécier l’effectivité des contrôles et le risque résiduel
  • prioriser les mesures d’amélioration utiles au risque et à l’assurance

LIVRABLES

  • Cyber Engineering Risk Survey Report
  • Executive Underwriting Dashboard
  • Cyber Loss Scenario Register
  • Risk Improvement Plan
  • Insurance & Reinsurance Data Pack
02 · APRÈS SINISTRE

Cyber Claims Adjusting — mandaté par l’assuré

Roux Cyber accompagne l’assuré depuis la notification et la préservation des preuves jusqu’à la quantification, la présentation et la défense de la réclamation cyber.

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PÉRIMÈTRE

  • organiser la gouvernance du sinistre et la chronologie
  • coordonner les spécialistes techniques et financiers mandatés
  • coordonner l’investigation numérique spécialisée : préservation des preuves digitales, analyse des traces et reconstitution de l’incident
  • documenter les faits, causes, mesures d’urgence et coûts de réponse
  • quantifier Incident Response, restauration, extorsion, Business Interruption, frais supplémentaires et responsabilités selon la police
  • préparer les acomptes et défendre le Statement of Claim jusqu’au règlement

LIVRABLES

  • Cyber Claim Strategy Memo
  • Evidence & Causation Matrix
  • Cyber Loss Quantification
  • Interim Payment Requests
  • Statement of Claim
  • Settlement & Closure Report

Les deux phases s’appuient sur une même discipline : preuve, scénarios, quantification financière, lecture contractuelle et aide à la décision.

EXECUTIVE UNDERWRITING DASHBOARD

Six angles de lecture pour objectiver le risque cyber à une date de référence.

Le tableau de bord rassemble les preuves disponibles, les écarts matériels, les scénarios de pertes et les incertitudes qui influencent la structuration du risque transféré.

01

Périmètre & criticité

Entités, revenus, données, actifs, processus critiques, IT/OT, cloud et fournisseurs.

02

Contrôles démontrés

Couverture et efficacité documentées des protections essentielles, au-delà des déclarations.

03

Scénarios de pertes

Propagation, interruption, temps de détection, confinement, restauration et conséquences envers les tiers.

04

Quantification

Ordres de grandeur des coûts de réponse, frais supplémentaires, BI et responsabilités potentielles.

05

Risque résiduel

Vulnérabilités matérielles, concentrations, points uniques de défaillance et incertitudes.

06

Lecture contractuelle

Éléments techniques utiles aux limites, franchises, sous-limites, périodes d’attente, conditions et réassurance.

MÉTHODOLOGIE

Une chaîne de preuve commune aux deux phases d’intervention.

  1. 01

    Cadrer

    Fixer mandat, entités, systèmes, garanties, date de référence et décisions attendues.

  2. 02

    Collecter

    Structurer la Data Room, les entretiens et les preuves techniques, financières et contractuelles.

  3. 03

    Vérifier

    Distinguer ce qui est démontré, partiellement démontré, déclaré ou non établi.

  4. 04

    Scénariser

    Relier événement, propagation, interruption, restauration et conséquences financières.

  5. 05

    Quantifier

    Documenter hypothèses, durées, coûts, pertes, responsabilités et niveaux de confiance.

  6. 06

    Restituer

    Produire le dashboard underwriting ou le dossier de réclamation selon le mandat.

COORDINATION DES EXPERTISES

Un mandat assurantiel enrichi par des spécialistes habilités.

Roux Cyber pilote la lecture assurantielle du risque et du sinistre. Lorsque le mandat l’exige, ses équipes intègrent et coordonnent les contributions de spécialistes techniques, opérationnels ou juridiques afin de produire une analyse cohérente, traçable et directement exploitable.

  • Résultats de pentests et d’analyses de vulnérabilités intégrés comme éléments de preuve
  • Données SOC, MDR et de supervision opérationnelle analysées au regard des expositions
  • Travaux d’intégration IT/OT et plans de remédiation examinés pour apprécier le risque résiduel
  • Certifications ISO et audits d’accréditation exploités dans l’analyse des contrôles
  • Investigation numérique spécialisée coordonnée après sinistre pour établir les faits et la causalité
  • Conseils juridiques, protection des données et représentation contentieuse articulés avec les professionnels habilités

Chaque spécialiste conserve la responsabilité de ses travaux et conclusions. Roux Cyber en organise la cohérence et les relie aux enjeux d’assurabilité, de couverture, de causalité et de quantum.

QUESTIONS FRÉQUENTES

Comprendre le mandat avant d’agir.

Quelle est la différence entre un Cyber Risk Assessment et un pentest ?

Le Cyber Risk Assessment est un Engineering Risk Survey à finalité assurantielle. Il analyse les expositions, l’effectivité des contrôles, les scénarios de pertes et les impacts financiers. Les résultats d’un pentest peuvent y être intégrés comme éléments de preuve lorsqu’ils sont disponibles.

À quoi sert le tableau de bord remis aux assureurs et réassureurs ?

Il donne une photographie datée des expositions, contrôles, scénarios, impacts financiers et risques résiduels afin d’éclairer la construction ou le renouvellement des contrats de cyberassurance et de cyber-réassurance.

Comment l’analyse s’articule-t-elle avec les décisions de couverture ?

Roux Cyber fournit une analyse technique et financière indépendante qui éclaire la structuration du risque. Les assureurs et réassureurs conservent leurs prérogatives en matière de capacité, de tarification, de garanties et de conditions.

Pour qui Roux Cyber agit-il après un sinistre ?

Dans ce positionnement, Roux Cyber agit comme Cyber Claims Adjuster acting on behalf of the insured, dans les limites du mandat confié.

La mission peut-elle aller jusqu’au règlement ?

Oui, elle peut couvrir la notification, la preuve, la quantification, les acomptes, la négociation technique et le suivi du règlement. La décision de payer appartient à la partie habilitée.

Comment sont mobilisés les spécialistes en investigation numérique et les conseils juridiques ?

Roux Cyber coordonne leurs interventions lorsque le mandat l’exige et intègre leurs conclusions à l’analyse du risque ou du sinistre. Chaque professionnel habilité demeure responsable de ses travaux et opinions.

ROUX CYBER

Objectiver le risque. Sécuriser l’assurabilité. Défendre la réclamation.

Qu’il s’agisse d’une souscription, d’un renouvellement ou d’un sinistre cyber, Roux Cyber définit avec vous le mandat, le périmètre, la chaîne de preuves, les scénarios et les livrables utiles à la décision.

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